Kriptovalute, a posebno stablecoini se koriste da se sredstva šalju brzo, direktno i globalno, uz manje posrednika i često niže troškove u odnosu na tradicionalne finansijske transakcije.
Upravo zbog ovih karakteristika, kriptovalute se koriste za brojne legitimne aktivnosti. Od investiranja ili trejdovanja do plaćanja proizvoda i usluga. Međutim, iste prednosti kriptovaluta ponekad pokušavaju da zloupotrebe i akteri različitih šema prevare.
Lažni brokeri, lažni poslovi, izmišljene dostave, nepostojeće kazne i navodno ekskluzivne investicione prilike samo su neki od načina na koje prevaranti pokušavaju da ubede ljude da im pošalju novac ili kriptovalute.
Posebnu pažnju potrebno je obratiti i na nelicencirane online kazino platforme, kladionice i druge priređivače igara na sreću koji nude ili zahtevaju uplate u kriptu.
Zašto kazino platforme koriste kriptovalute?
Kriptovalute su globalno dostupne, transakcije se dešavaju direktno između adresa, a za njihovo slanje najčešće nije potrebno da primalac i pošiljalac koriste finansijske institucije iz iste države.
Za legalne kompanije i korisnike to predstavlja veliki benefit. Međutim, nelicencirane platforme mogu da koriste kriptovalute kako bi primale sredstva od korisnika iz celog sveta, uključujući i države u kojima nemaju odgovarajuće odobrenje za pružanje usluga.
Takve platforme često privlače korisnike ponudama koje deluju znatno bolje od uobičajenih tržišnih uslova:
- veoma visokim bonusima za prvu uplatu
- bonusima bez jasno navedenih uslova
- obećanjima gotovo sigurnog dobitka
- „ekskluzivnim“ ponudama koje kratko traju
- izuzetno visokim nagradama za dovođenje novih igrača
- jednostavnim uplatama, ali nejasnim pravilima za isplatu sredstava
Privlačna ponuda sama po sebi nije dokaz prevare. Ipak, što je ponuda neobičnija i povoljnija, važnije je proveriti ko stoji iza platforme, gde je kompanija registrovana i da li ima dozvolu za pružanje usluga korisnicima iz Srbije.
Šta znači kada platforma nije licencirana?
Licencirana platforma posluje u skladu sa pravilima i uslovima koje propisuju nadležni organi. To podrazumeva definisana prava i obaveze, procedure identifikacije korisnika i određene mehanizme kontrole. Odnosno mehanizme zaštite ako nešto ne bude po propisima.
Ako se osvrnemo na igre na sreću u Srbiji, Uprava za igre na sreću javno objavljuje spisak priređivača, nazive pravnih lica i internet adrese platformi koje imaju odgovarajuće odobrenje. Kada platforma nema odgovarajuću licencu ili odobrenje, korisnik ne može da računa na isti nivo regulatornog nadzora i mehanizama zaštite.
Kako da proverite da li je priređivač licenciran u Srbiji?
Pre slanja sredstava proverite zvanični spisak priređivača koji objavljuje Uprava za igre na sreću Republike Srbije.
Spisak možete pronaći na stranici Spisak priređivača igara na sreću – Uprava za igre na sreću
Prevaranti ponekad koriste internet adrese koje podsećaju na adresu poznate ili licencirane platforme. Razlika može biti u jednom slovu, dodatnoj reči, drugačijem nastavku domena ili karakteru koji na prvi pogled nije lako primetiti.
Ako i dalje postoji nejasnoća, dodatne informacije mogu da se zatraže od nadležnog organa. Uprava za igre na sreću na svom sajtu ima i posebnu sekciju posvećenu zaštiti igrača od nelegalnog klađenja na internetu.
Kako ECD prepoznaje rizične kripto transakcije?
Blockchain je baza svih transakcija kriptovalutama i on ne sadrži samo podatak o stanju određene adrese. Na njemu može da se prati istorija transakcija i povezanost sredstava sa drugim adresama.
Unakrsno sa blokčejn pretraživačima postoje baze podataka i registri kripto adresa koje su povezane sa poznatim prevarama, krađama, nelegalnim servisima i drugim visokorizičnim aktivnostima. Pored registra rizičnih adresa, koriste se i registri licenciranih kompanija i servisa kojima određene adrese pripadaju.
ECD koristi sisteme za analizu rizika za proveru transakcija pre njihovog izvršenja i na taj način štiti korisnike.
Kada korisnik pokuša da pošalje sredstva na adresu koja je označena kao potencijalno ili potvrđeno povezana sa prevarom, nelegalnom platformom ili drugom rizičnom aktivnošću, sistem može da blokira takvu transakciju.
Isti princip primenjujemo i kada korisnik šalje kriptovalute ka nama. Ukoliko analiza pokaže da su određena sredstva prethodno bila povezana sa prevarama, krađama, nelegalnim platformama ili drugim visokorizičnim aktivnostima, takva transakcija može biti zaustavljena ili predmet dodatne provere. Kriptovalute same po sebi nisu nelegalne, ali njihova istorija transakcija može ukazivati na povezanost sa nezakonitim aktivnostima.
Nakon toga kontaktiramo korisnika i obaveštavamo ga o prepoznatim rizicima.
Blokiranje transakcije ne znači automatski da je sam korisnik uradio nešto pogrešno. Ono predstavlja preventivnu meru koja omogućava da se okolnosti dodatno provere pre nego što sredstva napuste kontrolisano okruženje.
U velikom broju takvih situacija korisnici nisu bili svesni da komuniciraju sa prevarantima ili da šalju sredstva ka platformama sa kojih isplata možda neće biti moguća.
Slične mehanizme kontrole primenjuju i druge licencirane i regulisane kripto platforme širom sveta. Zbog toga sredstva sumnjivog ili nejasnog porekla mogu biti neprihvaćena i na drugim platformama.
Zato je izuzetno važno da kriptovalute kupujete, prodajete, primate i koristite isključivo kroz legalne i proverene kanale, kao i da čuvate dokumentaciju kojom možete da potvrdite njihovo poreklo. Na taj način štitite sebe, svoja sredstva i mogućnost njihovog nesmetanog korišćenja u budućnosti.
Pre nego što krenemo da razmišljamo o potencijalnoj zaradi, moramo prvo da zaštitimo ono što već imamo.
Obratite pažnju i kada primate sredstva
Rizik nije ograničen samo na slanje kriptovaluta ka nelicenciranim platformama.
Sredstva koja dolaze sa adresa povezanih sa nelegalnim priređivačima, ukradenim sredstvima ili drugim visokorizičnim aktivnostima mogu zahtevati dodatnu proveru. Zbog toga korisnik treba da zna od koga prima kriptovalute i po kom osnovu.
Čuvajte podatke koji potvrđuju poreklo transakcije, kao što su istorija naloga, potvrde o uplati, ugovori, komunikacija, naziv platforme i razlog prijema sredstava.
Transparentno poreklo sredstava doprinosi bezbednijem korišćenju kriptovaluta za sve učesnike.
Bezbedna upotreba kriptovaluta počinje proverom
Kriptovalute pružaju slobodu da svojim sredstvima raspolažemo direktno, brzo i bez geografskih ograničenja. Sa tom slobodom dolazi i odgovornost da proverimo kome šaljemo sredstva i od koga ih primamo.
To ne znači da svaku novu platformu treba unapred posmatrati kao prevaru. Znači da odluke koje uključuju novac ne treba donositi samo na osnovu reklame, bonusa, preporuke nepoznate osobe ili obećanja o velikom dobitku.
ECD kontinuirano unapređuje sisteme za prepoznavanje rizičnih transakcija i edukuje korisnike o bezbednom korišćenju digitalne imovine.
Naš cilj nije samo da omogućimo jednostavnu kupovinu, prodaju i slanje kriptovaluta. Naš cilj je da korisnici razumeju transakcije koje izvršavaju i da imaju relevantne informacije pre nego što donesu odluku.
Budite oprezni, proveravajte zakonitost platformi koje koristite i posebno pažljivo pristupajte servisima koji uključuju novčane ili kripto uplate.
Prava prilika neće nestati zato što ste odvojili vreme da je proverite.
Comment section
0 comments