Blog

Kripto bezbednost – Kako se sačuvati od prevare? (Prvi deo)

22.12.2020. / Autor: Gavrilo Jejina / Kategorija: Vodiči

 

Prevare postoje još od prvih koraka civilizacije i javljaju se i u najrazvijenijim društvima, tako da ne treba da nas čudi što postoje i u kripto svetu. Teško ćemo učiniti da prevare nestanu, ali možemo se edukovati o njima što je ujedno i jedini način da ostanemo bezbedni. 

Stoga, želimo da Vam pomognemo da ostanete sigurni u kripto svetu – upravo iz tog razloga odlučili smo da sastavimo tekst o najpopularnijim prevarama iz sveta kriptovaluta sa kojima se možete susreći.

Kriptovalute su u poslednjih nekoliko meseci dobile puno medijske pažnje što znači da će se u vode kriptovaluta po prvi put upustiti veliki broj novih ljudi. Ova situacija je veoma pogodno tlo za razne vrste prevara koje evoluiraju i postaju sve maštovitije kako vreme prolazi.

Čak iako se duže vreme bavite kriptovalutama, može se desiti da za neke stvari čujete po prvi put. Kao što smo već spomenuli, najbolji lek je znanje. Što više znate o tome kako neke prevare funkcionišu, to će Vam biti lakše da ih prepoznate u budućnosti, kada možda budu promenile svoj izgled. Na taj način ćete stvoriti trajni imunitet. 

U ovom delu teksta probaćemo da objasnimo jednu od najpopularnijih kripto prevara, kako da je prepoznate i izbegnete.  

Prevare poznate kao Ponzijeve šeme

Ova vrsta prevare je svoje ime dobila po Čarlsu Ponziju još pre skoro 100 godina. Iako je on nije izmislio, definitivno je učinio jednom od najpopularnijih vrsta prevara.

Njena struktura je veoma jednostavna – delom novca novih investitora se plaćaju stari dok novi čekaju. Sve funkcioniše dok ne dođe do kritične tačke kada više nije moguće naći dovoljno novih investitora da bi se isplatili svi stari. Tada osnivači i ljudi pri vrhu nestanu bez traga.

Stari investitori se podstiču da pozovu nove investitore tako što će od njihovih ulaganja dobiti određeni procenat. Na taj način se formiraju različiti nivoi investitora. Što je investitor bliži vrhu, to će potencijalno više zaraditi, ali potencijalna zarada nikada ne može opravdati siguran gubitak sredstava kada veličina šeme postane kritična.  

Obzirom da se Ponzijeva šema deli po nivoima, možemo uočiti da je njen oblik piramidalan, što je upravo razlog zbog kog se ove vrste prevara takođe nazivaju piramidalne šeme. 

 

Nivoi piramidalne šeme

Nivoi piramidalne šeme i koliko je potrebno da imaju korisnika na svakom nivou

Ponzijeva šema ni u jednom trenutku ne pravi zaradu, već samo iluziju zarade. Tu iluziju podržava redistribucija sredstava sa dna ka vrhu. To znači da ova šema u početku može isplaćivati zaradu kako bi kod novih investitora stvorila lažni utisak održivosti i navela ih da ulože još više sredstava u prevaru. 

Kako se mogu skrivati?

Kako bi Ponzijeva šema opravdala svoje postojanje, ona često bude maskirana u neke druge poslove tako da piramida ne bude očigledna. Kod nas je trenutno popularna Lyoness firma (takođe poznata kao MyWorld i Lyconet) koja nudi kartice za popuste ako kupujete u partnerskim firmama. Takođe nudi i mogućnost da “dobro zaradite” tako što ćete pozivati svoju rodbinu i prijatelje da se priključe Vašoj mreži. Što više ljudi pozovete da se pridruže mreži to ćete biti veći nivo marketara i “bolje” ćete zarađivati. Da bi stvar bila još konfuznija, firma navodno nudi još 12 načina da zaradite. 

Lyconet nivoi

Prikaz nivoa Lyconet-a izvor: youtube prezentacija

Napomenućemo da veliki broj piramidalnih šema koristi izraz multi-level marketing zbog toga što su piramidalne šeme ilegalne u velikoj većini država. Lyconet je proglašen za piramidalnu šemu u Norveškoj, Poljskoj, Italiji i mnogim drugim zemljama. Čitaocu ostavljamo da proceni da li se radi o prevari ili ne. 

Zbog manjka primenljive regulative, Ponzijeve šeme su mnogo lakše za izvođenje u svetu kriptovaluta, pogotovo zbog trenutnog priliva velikog broja novih osoba koje žele da se bave kriptovalutama. 

Najčešće se skrivaju iza paravana lending platforme, cloud mining kompanije i raznih vrsta trejding botova. 

Lending platforme kao piramidalne šeme

Osobe koje se bave duži vremenski period kriptovalutama se sigurno sećaju fijaska sa firmom Bitconnect. Ovo je najpoznatija prevara ovog tipa, koja je nudila mesečnu kamatu od skoro 40% i procentualne bonuse za pozivanje ljudi da se priključe Bitconnect mreži.

 

Bitconnect lending prevare

Referal program za BitConnect izvor: medium

Iako su kamate bile nestvarno visoke, veliki broj ljudi je naseo na ovu prevaru. Bitconnect je u januaru 2018. godine dostigao svoj maksimum i tada je zaustavio sva povlačenja sredstava sa platforme. Bitconnect je zatvoren pod pritiskom državnih vlasti SAD-a. Ubrzo nakon toga sajt je ugašen, a ljudi na vrhu su nestali sa svim sredstvima svojih korisnika. 

Trenutno, proverene lending platforme poput Celsius-a nude svega 5-15% na godišnjem nivou za većinu kriptovaluta. Za neke kriptovalute, kamata ne može preći ni 5% zbog toga što nema realne tražnje za tom kriptovalutom na tržištu. Celsius dinamično povećava i smanjuje svoje kamate iz nedelje u nedelju u zavisnosti od tržišta i nigde na sajtu se ne navode garancije za određene kamatne stope. 

Uspeh Bitconnect-a u vidu prevare je podstakao mnoge druge slične projekte. Trenutno je veoma popularna tema decentralizovanih finansija, a ljudima ponovo postaje sve interesantnija ideja o pasivnoj zaradi uz pomoć kriptovaluta. 

Cloud mining platforme kao piramidalne šeme

Ima puno primera ovakvih prevara od kojih je najpopularnija BitClub koju je zatvorio FBI. Cloud mining platforme tvrde da Vam mogu zaraditi konkretnu cifru ukoliko uložite i da će Vaš novac biti iskorišćen za kupovinu neke mining opreme po povoljnoj ceni koju će firma držati u nekom dalekom skladištu. 

Sa stanovišta rudara ovo zvuči više nego idealno. Samo date novac, a neko drugi sve ostalo sredi umesto Vas i još Vam redovno isplaćuje zaradu. Nema računa za struju, nema viška toplote, nema zujanja i buke ventilatora.

U realnosti, ove firme koriste Vaš novac kako bi isplatile “mining nagrade” za investitore pre Vas. Ovo takođe u jednom trenutku narasta do kritične tačke, nakon čega se sajt najčešće gasi, a firma nestaje sa lica zemlje.

Nisu sve cloud mining platforme prevara, ali morate obratiti posebnu pažnju na njihovu legitimnost ukoliko želite da rudarite na ovaj način.

Ukoliko Vas zanima rudarenje kriptovaluta i planirate da postanete “rudar” možete pročitati naš tekst o tome šta je potrebno da se zapitate pre nego što se i sami upustite rudarenje.

Trejding botovi kao piramidalne šeme

Ovo je možda i najčešći paravan za ovaj vid prevare. Možete ih naći na svakom drugom koraku. Stalno se reklamiraju po društvenim mrežama i ima ih u raznim varijacijama. Ove firme i individue tvrde da su otkrile savršenog bota za trgovanje kriptovalutama koji donosi neki fiksan procenat zarade. 

Da biste ušli u mrežu, morate da platite neku licencu ili da plaćate korišćenje programa. Kao i u slučaju cloud mining-a, novac koji uplatite biće korišćen da se isplati zarada starijim investitorima dok vi čekate svoju. Na platformi može pisati da imate neku sumu u BTC-u ili nekoj drugoj kriptovaluti, ali nećete moći da je povučete na bilo koji wallet jer ti koini faktički ne postoje. 

U ovom slučaju se postavlja pitanje, ukoliko neko stvarno ima idealnog trejding bota koji pravi veliku zaradu i uspešno predviđa sva tržišta, zašto bi taj neko to želeo da podeli sa bilo kime i šta od toga dobija?

Koje su “crvene zastavice” kada je u pitanju ovaj tip prevare?

Prva i najočiglednija crvena zastavica je reč “garancija”. Svedoci smo toga da ništa na svetu nije garantovno, tako da u slučaju da Vam neko nudi bilo kakav vid sigurne zarade možete biti sigurni da se radi o prevari. Još jedna od tipičnih fraza je “nema rizika”, rizika itekako ima. Ima ga u svakom aspektu naših života, a kamoli na internetu.

Drugi znak da se radi o Ponzijevoj šemi je način na koji se podstiče pozivanje novih članova da se priključe projektu. Ukoliko Vam se nudi veliki procenat za svaku osobu koju pozovete i obećava Vam se da ćete dobro zaraditi ukoliko pozovete dovoljno članova radi se o Ponzijevoj šemi.

Treći znak je spominjanje nivoa u referal programima. Dobar broj legitimnih biznisa se oslanja na sistem referala kako bi privukli još mušterija, ali nijedan biznis neće biti koncentrisan oko referral programa, niti će Vam nuditi različite nivoe u zavisnosti od toga koliko ljudi pozovete ili koliko platite.

Četvrta crvena zastavica je spominjanje Multi-Level Marketing-a, ili bilo koje varijacije na temu. U pitanju je samo sinonim za piramidalnu šemu uz pomoć kog pokušava da se opravda postojanje nivoa odnosno level-a prilikom pozivanja korisnika. 

Ne morate primetiti sve ove znakove da biste znali da je u pitanju prevara, dovoljan je samo jedan. Imajte na umu da će se piramidalne šeme uvek truditi da budu što kompleksnije kako ne bi bilo očigledno da se radi o prevari.

Ukoliko ste saznali nešto novo i korisno, podelite to sa ostalima kako bismo proširili svest o raznim vrstama prevara. U nastavku ovog bloga pisali smo o giveaway scam fenomenu koji je promovisao i novoizabrani predsednik SAD-a, phishing napadima i ICO prevarama, i možete da pročitati na ovom linku.

 

Autor: Gavrilo Jejina, ECD